Harvest

Harvest (anciennement O2S / BigExpert) est la plateforme de référence pour les conseillers en gestion de patrimoine en France. Depuis plus de vingt ans, elle accompagne les professionnels dans la réalisation de bilans patrimoniaux, de simulations financières et dans le respect des obligations réglementaires.

Fonctionnalités principales

Harvest propose un ensemble complet de modules couvrant tous les aspects du conseil patrimonial. Le bilan patrimonial permet de dresser un état des lieux précis de la situation du client : actifs, passifs, revenus, charges et fiscalité. Les simulateurs intègrent des modèles de calcul pour la retraite, la prévoyance, l’immobilier, la transmission et l’optimisation fiscale. La conformité DDA est gérée nativement avec des questionnaires de connaissance client et la génération automatique de rapports réglementaires. La base de données référence plusieurs milliers de produits financiers constamment mis à jour.

À qui s’adresse Harvest ?

Harvest cible principalement les cabinets de conseil en gestion de patrimoine, les banques privées et les compagnies d’assurance. Les CGP indépendants et les structures de taille moyenne y trouvent un outil structurant pour professionnaliser leur activité. Les conseillers qui réalisent des bilans patrimoniaux approfondis et des préconisations argumentées constituent le coeur de cible de la solution.

Tarification

Harvest fonctionne sur un modèle d’abonnement mensuel à partir d’environ 250 euros par mois. Le tarif varie selon les modules souscrits et le nombre d’utilisateurs. Des formules adaptées aux indépendants et aux grands cabinets sont disponibles. Un accompagnement à la prise en main est généralement inclus dans l’offre.

Notre avis

Harvest reste le standard du marché pour les CGP français grâce à sa profondeur fonctionnelle et sa fiabilité réglementaire. La richesse des simulations et la qualité des rapports générés en font un outil incontournable pour les professionnels exigeants. Le tarif élevé et l’ergonomie perfectible sont les principaux points de vigilance, mais la valeur ajoutée pour un cabinet structuré justifie largement l’investissement.