Prosper Conseil

Prosper Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui allie expertise humaine et outils digitaux pour accompagner les épargnants dans l’optimisation de leur patrimoine. En proposant un bilan patrimonial complet et des recommandations personnalisées, Prosper Conseil démocratise l’accès au conseil patrimonial de qualité.

Fonctionnalités principales

Prosper Conseil réalise un bilan patrimonial approfondi intégrant la situation financière, fiscale, familiale et professionnelle du client. Sur cette base, des conseillers certifiés élaborent des stratégies sur mesure couvrant l’investissement immobilier, l’assurance-vie, le PER, l’optimisation fiscale et la préparation de la retraite. Un suivi régulier avec des reportings patrimoniaux permet d’ajuster la stratégie au fil du temps. La plateforme digitale facilite les échanges et le partage de documents.

À qui s’adresse Prosper Conseil ?

Prosper Conseil s’adresse aux particuliers disposant d’un patrimoine à structurer ou à optimiser, qu’ils soient salariés, indépendants ou chefs d’entreprise. Les épargnants confrontés à des problématiques fiscales complexes ou à des projets de transmission patrimoniale y trouvent un accompagnement adapté. Les clients recherchant un conseil indépendant, sans lien avec un réseau bancaire, apprécient cette approche.

Tarification

La tarification de Prosper Conseil fonctionne sur devis, en fonction de la complexité de la situation patrimoniale et des prestations demandées. Les honoraires peuvent prendre la forme de frais fixes pour le bilan patrimonial ou de commissions sur les produits souscrits via le cabinet. Un premier échange est généralement proposé gratuitement pour évaluer les besoins du client.